Der Portfolio Optimierer

Gerade die jüngste Vergangenheit hat schmerzhaft bewiesen, das sehr viele Anleger Ihr Wertpapierdepot viel zu riskant, bzw. nicht gemäß Ihrer Risikopersönlichkeit und Anlageziele strukturiert haben.

Dem kann Abhilfe geschaffen werden.  Als Interessent, bzw. Kunde der Egbert Rapp Investmentberatung können Sie die einzigartigen Möglichkeiten von 3 verschiedenen und doch ineinandergreifenden quantitativen Analysetools für sich nutzen. Eine Dienstleistung, die bisher nur Kunden mit einem Anlagevermögen > 1.000.000 Euro vorbehalten war !

Als Neukunde wird für Sie in einem ersten Schritt über das Tool „Invest Strategie“ Ihre Risikopersönlichkeit in einem bis dato noch nicht verfügbaren objektiven Rahmen ermittelt. Darüber hinaus werden Anlageziele, Anlagehorizont, bisherige Wertpapier-Erfahrungen sowie Einkommens- und Vermögensverhältnisse abgefragt.

Auf Basis dieser Informationen wird die sogenannte „Basic Asset Allocation“, sprich die grundsätzliche Vermögensaufteilung passgenau für Sie generiert. Diese grundsätzliche Anlagestrategie berücksichtigt auch die aktuelle Marktverfassung und zwar basierend auf einer Einschätzung der renommierten Bad Homburger Rating-Agentur „FERI Trust“.

Erst nach der Vorstellung der grundlegenden Anlagestrategie kommt es zur eigentlichen Produktempfehlung, wobei hier ausschließlich hochwertige Investmentfonds zur Auswahl stehen.

Das Ergebnis einer solchen Beratung können sie dem Beispiel von Herrn Mustermann entnehmen.

Invest Strategie

Vielleicht haben Sie ja auch bereits ein Wertpapierdepot und suchen nur eine sinnvolle Ergänzung, da Sie eine Zusatzinvestition planen. Hierfür ist das Tool „Invest check“ prädestiniert. Haben Sie sich eigentlich schon einmal gefragt, wie risikoreich Sie tatsächlich investiert sind? Ihr Depot kommt auf den Prüfstand und Invest check wird Ihnen auf unbestechliche Art und Weise mitteilen wie es um das Chance-/Risikoverhältnisses Ihres bisherigen Depots bestellt ist.

Darüber hinaus wird mit finanzmathematischen Methoden ein Fonds bzw. ein Fondsportfolio ermittelt, das sich ideal als Ergänzung zum vorhandenen Depot eignet. Das Verfahren zeigt nicht nur Rendite und Risiko des bestehenden Depots an, sondern liefert auch den Vergleich zu einer breiten Palette von Indizes wie DAX 30 oder MSCI World. In einer übersichtlichen Grafik sehen Sie wo Sie mit Ihrem bestehenden Depot hinsichtlich Risiko und Ertrag liegen und können dies vergleichen mit dem durch eine Zusatzinvestition optimierten Depot. Grundlage dieses Verfahrens ist die nobelpreisgekrönte Portfolio-Theorie von Harry Markowitz.

Das Ergebnis einer solchen Analyse können Sie dem Beispiel von Herrn Mustermann entnehmen.

Invest Check

Für Sie als besonders anspruchsvollen Kunden, welcher ein aktives, professionelles Asset-Management erwarten, steht ein weiteres Tool, „Invest Optimize“ zur Verfügung. Viele Depots haben mehr Potenzial als den Besitzern bewusst ist. Durch Umschichtungen innerhalb des Depots lässt sich die Risiko/Rendite-Struktur oft deutlich verbessern. Wir können Ihnen interaktiv demonstrieren, bei wie viel Risiko Sie welche Rendite erwarten können. Wieder kommt die Markowitz-Methode zum Einsatz, doch nun mit zahlreichen zusätzlichen Einstellungsmöglichkeiten und noch mehr individuellen Rückmeldungen.

So können beispielsweise einzelne Produkte eingefroren werden ( beispielsweise Mitarbeiter-Aktien, die Sie aus steuerlichen Gründen unbedingt halten wollen ), es können die normaler Weise auf historischen Kursen ermittelten Performanceerwartungen, durch eigene Einschätzungen verändert werden. Dieser qualitative Ansatz ist in der Praxis durchaus sinnvoll, setzt jedoch ausreichende Börsenerfahrung voraus.

Wie auch bei den anderen beiden Tools, wird auch hier ein ausführliches und individuelles Gutachten erstellt, aber sehen Sie selbst.

Invest Optimize

Fazit:
Allen drei Verfahren merkt man an, dass stets die konkrete Beratungssituation Pate stand. Da sich Ihre persönliche Umstände und Anlageziele, sowie die Marktgegebenheiten in einem dynamischen Prozess immer wieder ändern können, ist es besonders positiv zu bewerten, dass die Egbert Rapp Investmentberatung jederzeit wieder auf die Analysedepots zurückgreifen kann, um sie ggf. an Ihr neues Anforderungsprofil anpassen zu können.

Es sollte nicht unerwähnt bleiben, das die so ermittelten Ergebnisse von der Egbert Rapp Investmentberatung nochmals einer ausführlichen qualitativen Analyse unterzogen  werden. Hierbei werden dann nochmals die einzelnen Fonds hinsichtlich Anlagestil ( Value, Blend, Growth ) und Fokussierung auf Schwerpunkte wie Small Cap, Mid Cap und Blue Chip, unter Berücksichtigung der aktuellen Marksituation auf den Prüfstand gestellt. Unter besondere Beobachtung werden erfolgreiche Fonds gestellt, in denen der Fondsmanager wechselt.

Im Juni 2001 bot Capital seinen Lesern erstmals eine solche Analyse an. Heute zeigt sich: Die optimierten Depots haben in 9 Monaten durchschnittlich um 9% besser abgeschnitten, als die nicht optimierten Depots !

Gerade in schwierigen Börsenphasen neigen viele Anleger dazu, Ihre Wertpapiere mit Missachtung zu strafen. Jedoch kommt es gerade in schwierigen Börsenphasen darauf an, Risiko und Renditechancen zu einem gesunden Ausgleich zu bringen.

Nutzen Sie Ihre Chance !

Bei meiner Core Investment Strategie gibt es eine ausgeprägte Benchmarkorientierung,. Zielsetzung ist eine stabile Outperformance gegenüber dem Vergleichsindex ( beim dynamischen Depot ist hier der MSCI World Euro die Benchmark ), bei vergleichbarem oder niedrigerem Risiko. Wenn man bedenkt, das 70% aller Aktionäre langfristig schlechter abschneiden als der MSCI World, kann sich das dynamische Musterdepot unter Berücksichtigung der negativen Börsenentwicklung des Jahres 2002 durchaus sehen lassen. Im Jahr 2002 verloren weltweit anlegende Aktienfonds durchschnittlich 33 %. Die Core Investmentstrategie setzt also einen klar definierten Risiko-Rahmen, ohne jedoch auf Ertragspotential zu verzichten!

Musterdepot